【FP相談事例】税金減らせる‼︎忘れがちな医療費控除

みなさん、こんにちは。

実際にあったFP相談を紹介します。

みなさん、こんにちは。

本日のコラムは、実際にあったFP相談事例です。

みなさんからの相談を匿名形式で紹介したいと思います。

ライフプランニングをするためにもみなさんとの対話は非常に重要です。

さて今回は、30代男性からのご相談です。

今回の相談者さん

保険の相談から医療費控除の話へ

今回は、保険の新規加入の相談でした。

ちなみに、医療保険からの保険金で補填された医療費は医療費控除の対象外です。

保険の相談の流れから、医療費控除の話になりました。ここでBさんの新たな節税方法の提案が浮かびました。

医療費控除忘れで大きな損に

医療費控除は、年末調整と異なり会社がやってくれるわけではありません。

自分で確定申告をしなければなりません。

Bさんは、医療費が10万円以上かかっていないからという理由で医療費控除の確定申告をしていませんでした。

家族で医療費は合算できる

重要なことは、医療費控除は家族で合算して申請できるのです。

みなさん1人1人の支払った医療費が10万円以下でも家族で10万円超えれいれば医療費控除が受けられます。

定期検診のための歯医者や眼科、風邪をひいたときの内科、突然の入院手術費など意外と10万円を超えることは多いです。

1年分をまとめると、Bさん家族は年間約25万円の医療費がかかっていました。

また、収入が多い人に医療費控除を利用するのがベターなので、この場合はBさんに控除を利用するのが良いですね。

※生計を一にしている家族であれば医療費を合算できます。

忘れずに申告しよう医療費控除

医療費控除で約5万円が還付される

Bさんの場合、医療費控除をすることで

の節税ができます。

残念ながら税金関係は、自分で行動しなければ国や自治体が教えてくれる訳ではありません。

毎年の損が積み重なっていることもあるのでみなさんも病院からもらった領収書はまとめて保管しておきましょう。

もしも医療費控除の申請を忘れていたら

もしみなさんが医療費控除を忘れていても大丈夫です。

5年間はさかのぼって申告できます。

お家に眠る家族全員の病院の領収書を探してみましょう。

まとめ

医療費控除は忘れられがちです。

家族が多いほど医療費控除の可能性があります。

私も、昨年度は家族が入院することもあり高額医療制度と医療費控除を両方利用しました。

領収書を合算して確定申告するだけなので簡単にできます。

今は、スマホで簡単に確定申告できる時代になりました。税務署に行って教えてもらうもよし、ネットでサクッと書く篆刻するのもよしだと思います。

国も会社も教えてくれない医療費控除制度を知って賢く控除を受けましょう。

わからないことがあればぜひ私たちお金のプロにご相談ください。