【はじめてのマネープラン】はじめてのFP相談をお得に始めよう

みなさん、こんにちは。

突然ですが、J-FLECという言葉を聞いたことがありますか？

J-FLECとは、「お金の力をあなたの力に」というスローガンを掲げ、設立された中立・公正な認可法人です。

金融経済教育を推進し、みなさんが自立的で持続可能な生活を送ることのできる社会を目指しています。

当社代表FPもJ-FLECの認定を受けて中立・公正なFP活動を行っています。

今回は、J-FLECの行う「はじマネクーポン」のお知らせです。

お金に関する相談をする良い機会です。

FP相談が、8割引になるお得なクーポンのお知らせです。

J-FLECとは

J-FLEC(金融経済教育推進機構)とは、2024年に設立された新しい認可法人です。

みなさんのお金の知識、金融経済知識アップのため、イベント・セミナーや学校や法人等への講師派遣を行なっています。

また、J-FLEC認定アドバイザーの認定をしており、中立・公正なアドバイザーを公表しています。

↓J-FLEC Webページはこちら↓

J-FLEC(金融経済教育推進機構)は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、2024年4月に設立された認可法人です。
設立にあたっては、金融広報中央委員会(事務局：日本銀行)、全国銀行協会、日本証券業協会が発起人となり、幅広い年齢層に向け、かつ、国民各々のニーズに応えた金融経済教育の機会を官民一体で全国的に拡充していくことを目的としています。

J-FLEC Webページより

“はじマネクーポン”でお得にFP相談

3時間の相談が9,000円(24,000円引きになるクーポン配布中)

当社代表FPによる相談アドバイス業務が8割引になるクーポンをJ-FLECのWebページにて配布中です。

当社代表FPの場合は、

• 1時間あたりの相談料11,000円が約8割引になります。
• 最大3時間利用できます。
• 面談を複数回に分けて利用することもできます。

“はじマネクーポン”での相談では、みなさんの家計の見直し、FPからのライフプランの提案をさせていただきます。

クーポンの取得方法、相談までの流れは以下の通りです。

当社のはじマネクーポン対象者

 神戸市や近隣の市町村に在住の方を対象としています。

年齢、職業等は問いません。お金の知識を高めたい方、家計や今後に不安がある方は是非この機会をご利用ください。

その他地域の方は、J-FLEC認定アドバイザー検索にて該当地域の認定アドバイザーを検索してください。

クーポンの対象となる相談内容

 はじマネクーポン利用で、家計の見える化から見直しをみなさんに提案します。

クーポンの対象となる相談は以下の通りです。

• 収入と支出の見える化（収入と支出の洗い出し、年間収支金額の把握を含む。 ）
• 資産と負債の見える化（家計のバランスシートの作成、手持ち資金・資産や負債の分類を含む。 ）
• ライフプラン表の作成（ライフイベントの確認、今後のキャッシュフロー表、残高推移表の作成を含む。 ）
• 資産形成プランの検討
• アセットアロケーション（金融資産の種類・配分調整）の提案
• 利用者からの希望に基づく各事業者の専門分野での提案

J-FLEC認定アドバイザーって？

 FPのイメージはみなさんどうでしょうか？

などなど、街中やネット等でFP相談について見かけることが多いと思います。

J-FLEC認定アドバイザーは、金融機関などの企業に所属しないFPのことを言います。

独立系FPと言われ相談者であるお客様に寄り添った、お客様寄りのアドバイスが可能です。

強引な有料相談や、保険加入等は一切ありませんので、ご安心ください。

J-FLEC認定アドバイザー認定要件

1. 次のいずれにも該当しないこと
   ・金融商品の組成・販売等を行う金融機関等に所属している
   ・金融商品の組成・販売等を行う金融機関等から、顧客に対するアドバイスの信頼性・公正性に影響を及ぼし得ると考えられる報酬を得ている
2. 家計管理、生活設計、NISA・iDeCo等の資産形成支援制度、金融商品・サービス、消費生活相談等に関するアドバイスを提供するために有益な資格（CFP®、AFP、FP技能検定（２級以上）、外務員（１種）、弁護士等の士業、消費生活相談員など）及び一定の業務経験（原則として当該資格に関するもの）を有すること
3. 法令諸規則違反等による、刑事罰、処分その他の措置を受けていないこと
4. 反社会的勢力ではないこと
5. その他、金融経済教育推進機構が不適当と認めた者でないこと

J-FLEC Webページより

お金の知識力診断

 J-FLECでは、様々なお金の知識に関する情報発信をしています。

みなさんのお金の知識力を診断してみませんか？

まとめ

 これからますます大事になってくるお金のことをJ-FLEC認定アドバイザーに相談してみませんか。

クーポン利用での相談だけでもしっかり対応させていただきます。

ライフプラン表やバランスシートを作成することでお金の流れをしっかり把握することができますよ。

参考資料

• J-FLEC